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Comment atteindre l'autonomie financière ? (Édition canadienne)

ByeByeBoss

Présentation sommaire

Ce programme de formation est fait pour les gens qui désirent devenir indépendant financièrement. La liberté financière n'est pas nécessairement égale à larguer notre emploi, mais elle nous offre des choix : Retraite, travail à temps partiel sur une base volontaire, voyages ou tout simplement prendre un break !

Grâce à des capsules vidéos, vous apprendrez comment mettre en oeuvre un plan pour devenir libre financièrement.

Honnêtement, à l'exception du premier mois où vous écouterez des vidéos et ouvrirez un compte courtage en ligne, s'occuper de ses finances soi-même prend environ 10 minutes par mois. On appelle ça de l'investissement passif.... Idéal pour les gens trop occupés par leur vie de fou !

Syllabus (Plan de cours)

Module 1 : Les fondations

Vous serez pris par la main pendant une heure et demi afin de prendre en main par vous-même vos finances.

Dès le début, vous aurez l'occasion de comprendre la 'game'. C'est-à-dire pourquoi le couple moyen canadien donne en moyenne aux banques l'équivalent de 300 000 $ au cours de sa vie active.

Voici en résumé à travers quoi vous serez guidés.

  • Les étapes : C'est quoi le plan ? Je fais quoi ? Dans quel ordre ? Je commence où ?
  • Pourquoi le fameux fond d'urgence est-il si important ?
  • J'achète quoi ? Quels produits ? --- Les 4 stratégies proposées. De la plus simple à la plus "compliquée". De l'ultra pareusseux au paresseux standard : de 5 min à 10 min par mois selon la stratégie choisie !
  • REER ou CELI : je priorise lequel ?
  • Balancer un portefeuille, ça sert à quoi ? (Vidéo critique !)
  • Démonstration : Comment acheter sur une plateforme de courtage en ligne ? Ou comment ne plus être intimider par la bourse ?

Ensuite, vous pourrez spécialiser vos connaissances avec les modules suivants...

Module 2 : Estimer votre date de liberté

Appelez-là comme vous voulez : date de retraite, date d'autonomie, date pour mettre en oeuvre des projets personnels, date pour partir voyager à plein, etc. Anecdote : Un de mes abonnées m'a avoué avoir sauvé 10 ans de travail avec ces connaissances-là ! Il prendra sa retraire environ à 45 ans plutôt qu'à 55 ans.

Module 3 : Comment ne plus payer d'impôt (ou presque)

Oui, oui, je suis sérieux, c'est possible. Un démonstration magistrale qui ne vous fera pas dormir pendant une nuit ou deux tellement vous serez exité.

Aussi, vous apprendrez des stratégies pour réduire l'impôt de votre portefeuille lorsque vos REER, REEE et CELI sont pleins. Je sauve moi-même environ 1000$ par année d'impôts en quelques clics de souris par année.

Module 4 : Réfléchir à vos dépenses comme une future personne libre.

J'ai intitulé cette partie du cours : "Le coup de masse dans la face sur les dépenses."

Quels sont les impacts de vouloir vivre dans la luxure ? C'est tout à fait valable si vous avez des désirs précis, mais vous verrez à quel point il faut accumuler de l'argent. Ça vous permettra de l'intégrer dans votre plan.

Module 5 : À l'aide, j'ai des enfants !

Ce module vous permettra de comprendre les stratégies autour du REEE. Parce que ça n'a pas à être compliquer d'enrichir nos enfants pour leurs études.

Module 6 : L'investissement actif

Comment sélectionner des actions à la pièce ?

Parce que certaines personnes veulent passer plus de 10 minutes par mois à s'occuper de leur portefeuille. (Mais, c'est loin d'être nécessaire!)

À venir... prochains modules

Ce cours en ligne existe depuis septembre 2020. Depuis, chaque mois, des nouvelles vidéos sont ajoutées pour enrichir vos connaissances en liberté financière.

Au cours des prochains mois, les modules suivants seront ajoutés.

  • Comment créer un portefeuille vert
  • Stratégies pour se préparer à la veille de la retraite et après la retraite (Après le jour J de la liberté!)
    • Stratégie de décaissement
    • Comment réduire la volativité.
    • etc.
  • Stratégie avancée pour se préparer au prochain 'crash' boursier.

Voilà.

Qui suis-je ?

J'ai toujours travaillé comme ingénieur spécialisé en productivité dans ma vie. Mes convictions profondes et mon mode de fonctionnement par défaut quand je fais face à un problème est toujours le même : Comment puis-je simplifier le processus tout en optimisant le rendement ? Devinez ce qui est arrivée en 2009, 4 ans après ma sortie de l'université quand j'ai commencé à m'informer sur les finances personnelles…

Depuis maintenant plus de 10 ans, je lis de façon régulière sur le sujet et je suis très actif sur les forums et groupes de discussions pour assurer une vigie sur le sujet et constamment m'améliorer.

Depuis 2009 donc, j'ai comme projet de devenir libre financièrement. À l'époque, j'ai commencé avec un plan moyennement précis. J'avais comme envie d'arrêter de travailler, tout simplement. J'ai toujours eu un mal-être au travail et je cherchais à m'en débarrasser. Pour y arriver, j'avais en tête de me retirer dans un pays dont le coût de la vie est inférieur au Canada. Ainsi, je pourrais travailler moins d'années car la fortune requise était moins longue à accumuler. J'ai même essayé de jouer au poker en ligne pour faire des gains "on the side"! En vain… (Et croyez-moi, ma démarche était sérieuse.)

Dans les dernières années, mes stratégies et planifications se sont raffinées jusqu'au point où j'ai eu le désir profond de partager mes connaissances. Je devais en faire profiter mes amis et compatriotes canadiens ! Ce programme de formation est né. (anciennement hébergé sur FinancePerso.ca)

Aujourd'hui, je suis maintenant fier de dire que je serai libre environ en 2023 ! À 42 ans ! (mise à jour du 30 déc 2021 : j'ai atteinds mon objectif à 40 ans finalement !)

Le plan a aussi évolué. Ma conjointe et moi donnerons nos démissions de nos emplois au plus tard le 31 décembre 2024. Pendant une vingtaine d'années, nous voyagerons de pays en pays où nous resterons entre 2 mois et 9 mois en fonction de nos intérêts dans chacun d'eux. Et autour de 65 ans, pour vivre nos vieux jours, nous nous établirons dans le meilleur endroit que nous aurons visité ; notre paradis à nous.

Entre 2023 et la fin de 2024, je vais faire quoi… Je ne sais pas encore… En parallèle à une 'jobine' à temps partiel, sûrement préparer le voyage.

Steeve



Notes sur l'investissement immobilier.
Depuis des années, des débâts existent pour déterminer un gagnant entre les 2 approches, c'est-à-dire laquelle procure le meilleur rendement : l'immobilier ou investir à la bourse. Honnêtement, je pense que ça dépend de votre préférence. Personnellement, je préviligie l'approche de la paresse et c'est celle que j'enseigne. Pour moi, l'investissement immobilier demande trop d'effort : gestion des travaux, gestion des locataires, visites chez le notaire, gestion de l'entretien ménager, etc… En investissement boursier, principalement en utilisant une approche passive, le temps nécessaire pour s'occuper de ses 'affaires' prend 5 minutes par mois et environ 60 minutes une fois par année.

Notes sur le Day-Trading
Je n'enseigne pas non plus le day-trading. Pourquoi ? Car 90% des gens qui ont essayé ont perdu de l'argent ! Et si tu ne sais pas c'est quoi le 'day-trading', tant mieux !


Note : Ce site Web est fourni à titre informatif et éducationnel seulement et ne doit pas être considéré comme étant une sollicitation à vendre ou une offre des produits ou des services financiers. Vous ferez les démarches par vous-même.

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